POS cihazıyla hayali işlem: 112 şüpheli hakkında iddianame
Yasa dışı banka kartlarıyla hayali işlem yaparak suç geliri elde eden 112 şüpheli hakkında iddianame hazırlandı. 47 milyar liralık işlem hacmiyle yurt dışı menşeli kartlar kullanıldı.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca hazırlanan 178 sayfalık iddianamede, yasa dışı temin edilen yabancı banka kartlarını POS cihazlarında hayali işlemler karşılığında kullanarak suç geliri elde ettikleri belirlenen 112 şüpheli hakkında detaylar yer aldı.
İddianamede yer verilen bilirkişi raporuna göre, şüphelilerin yurt içi ve yurt dışında bulunan çok sayıda üçüncü gerçek ve tüzel kişiyle para transferi gerçekleştirdikleri, kurdukları şirketler ile kişisel banka hesapları üzerinden çok sayıda yerli ve yabancı kişi ve şirketle para transferi yaptıkları tespit edildi.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun (BDDK) hazırladığı raporda, inceleme kapsamında 312 POS cihazı üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin incelendiği ve toplam 47 milyar 573 milyon 366 bin 557 lira işlem hacmine ulaşıldığı bildirildi. Bu işlemlerin yüzde 99,99'u yurt dışı menşeli kartlarla gerçekleştirildi.
Raporda, incelemeler kapsamında POS işlem hacimlerinin sorgulandığı, Ocak 2022-Aralık 2024 döneminde POS cihazları üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin toplam 47 milyar 573 milyon 366 bin 557 lira işlem hacmine ulaştığının tespit edildiği bildirildi. Yapılan incelemede bu tutarın yüzde 99,99'una karşılık gelen 47 milyar 573 milyon 89 bin 410 liralık kısmın yurt dışı menşeli kartlarla gerçekleştirilen işlemlerden oluştuğu, POS cihazlarının büyük ölçüde yabancı kart işlemlerinde kullanıldığını ve işlem yoğunluğunun yurt dışı kaynaklı fon hareketlerinden oluştuğu tespitine yer verildi.
Raporda, Ocak 2022-Aralık 2024 döneminde POS cihazlarından geçen işlem hacminin incelendiği, toplam hacmin 2024 yılı Ocak ayında 66 milyon 518 bin 572 lira seviyesinden aynı yılın aralık ayında 3 milyar 939 milyon 221 bin 427 liraya yükseldiğinin tespit edildiği, bu durumun yıl içinde özellikle son çeyrekte belirgin bir artış yaşandığını gösterdiği vurgulandı.
İddianamede, şüphelilerin komisyon geliri elde etmek amacıyla farklı şirket ve kişilere ait ödeme ve tahsilat işlemlerine aracılık ettikleri, bu faaliyetlerin hem kişisel banka hesapları hem de yetkilisi oldukları şirket hesapları üzerinden yürütüldüğünün değerlendirildiği belirtildi.